渣打集團 (02888.HK)的業務遍布全球多個國家和地區,截至今年6月底止中期,經營收入按年上升11%至100億美元,按固定彙率基準計算則上升13%。今年上半年,按固定彙率基準計算,淨利息收入上升5%至50億美元;淨息差(NIM)1.85%,按年上升18個基點;非淨利息收入增加22%至50億美元,撇除兩個重大項目則上升16%。集團上調今年的收入指引,按固定彙率基準計算,經營收入在2024年将增加超過7%;而其他指引重點維持不變。
今年上半年,按固定彙率基準計算,稅前基本溢利上升21%至40億美元,除稅前列賬基準溢利增長6%至35億美元,純利增加18%至35億美元。期内,集團的信貸減值支出為2.49億美元,較去年同期增加7,700萬美元,由去年上半年的一般性額外撥加回撥後,财富管理及零售銀行業務支出常态化所緻。創投業務方面,集團目标在2026年前讓整個業務的有形股東權益回報達到正貢獻。集團在香港的數碼銀行Mox現時擁有約600,000名客戶,本年度首六個月的收入上升近20%。
今年6月底,普通股權一級資本比率(CET1)為14.6%,較2023年12月底上升59個基點,高于13%至14%的目标範圍;有形股東權益回報(ROE)為14%,上升2個百分點。中期普通股股息增加50%至每股9美仙。集團宣布回購15億美元股份,為集團最大規模,預期會令普通股權一級資本比率下降約60個基回購股份。另外,中期普通股股息增加50%至每股9美仙。
走勢上,目前企穩各主要平均線之上,STC%K線續走高于%D線,MACD牛差距擴大,宜候低72元以下吸納,中線上望82元,不跌穿67元續持有。
金利豐證券研究部經理黃智慧
(筆者為證監會持牌人士,本人并無持有上述股份)