根據去年底的數據顯示，香港單一家族辦公室數量已逾3,380間，兩年增長超過25%；資産管理總值突破35萬億港元，按年增長13%。更重要的是，香港超越瑞士，成為全球最大跨境财富管理中心。這些數字背後，藏着一個更深刻的轉折 - 香港正從“坐金礦”走向“造生态”，而首份五年規劃正是這場戰略升級的藍圖。
這份規劃的願景清晰而進取：2030年底前全面超越瑞士，成為全球最大财富管理中心。但政府的野心不止于數字競賽，反複強調的“家族辦公室2.0”，标志着從“量”的擴張走向“質”的提升 - 建立有深度、可持續的生态系統，而非單純追求家辦數量。這個目标并非空中樓閣，香港擁有獨特的“一國兩制”優勢，既是中國的國際金融中心，也是國際的中國門戶。規劃特别強調對接國家“十五五”規劃，強化跨境财富管理樞紐功能，将家辦發展提升到戰略層面。
經投資推廣署協助落戶的家辦超過200間，提前完成2022年施政報告目标；這些家辦直接聘用約1萬名專業人士，每年營運開支貢獻126億港元。更關鍵的是，國際資本用腳投票，香港擊敗瑞士、新加坡等強勁對手，登上全球第一寶座。這不單是資本彙聚，更是高增值就業和經濟活力的源頭。
2023年3月，《有關香港發展家族辦公室業務的政策宣言》推出八項措施，從稅務寬減、優化“新資本投資者入境計劃”、成立香港财富傳承學院，到舉辦“裕澤香江”高峰論壇，為生态打下根基。
稅務是核心競争力。現行制度下，合資格家族投資控權工具可豁免利得稅，資産門檻2.4億港元，要求至少兩名全職雇員及200萬港元營運開支。2026年将擴大“基金”定義涵蓋退休基金、捐款基金；擴大合資格投資種類至境外不動産、碳排放權、數字資産、貴金屬、私募債權；撤銷附帶交易5%門檻；放寬特定目的實體免稅待遇。這些釋放的信号很明确：香港不僅要留住财富，更要讓财富增值、傳承、創新。
香港财富傳承學院成立以來舉辦逾20場活動，吸引3,100名家族資産擁有人及新生代領袖參與。慈善層面推出Impact Link平台，引導家族資本創造社會效益，目标是将香港發展為區域慈善中心。國際合作上，與彭博推出“香港家辦彙”、與阿聯酋家辦協會簽署協議，将網絡延伸到中東，讓生态圈與全球無縫對接。
首份五年規劃将家族辦公室發展提升到前所未有的戰略高度。政策清晰、稅務優越、生态完善、連接優勢，這四個支柱缺一不可。香港的“家族辦公室2.0”時代不隻吸引财富，更在打造一個讓全球家族财富增值、傳承、并産生社會影響力的全方位平台。
撰文:大灣區家族辦公室協會主席李慧芬
